用友T6V7.0网上银行管理功能介绍

6.7.1 系统介绍

随着互联网技术的发展以及电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业务。网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银行业务两种。

本系统主要考虑的是网上企业银行业务。

网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款项由企业账户划转到收款人账户。本系统考虑了网上支付（即上传收款方信息）、交易信息查询下载（银行对账单下载、银行账户余额、银行账户交易明细查询）等业务，集团业务可以融合于其中。

目前，网上银行系统实现了与中国工商银行、民生银行、兴业银行、招商银行、深圳发展银行和上海农商行的对接处理。

对于招商银行，本系统采用文件级对接的方式。我们的财务软件将要输出的数据存入本地，启用网上银行后再从本地将数据引入；或者是启用网上银行系统后将其输出的数据存入本地，再从本地将数据引入财务软件系统。在网上银行中录入的需要支付的单据，可生成招商银行可接收的加密文件，可生成总账凭证，可由应收、应付系统接收成收款单和付款单，同时可将银行数据与总账中的账户余额进行对账。

对于中国工商银行，本系统采用系统级对接的方式，您可以直接从中国工商银行中查询数据。必须注意的是，您必须妥善保存您的证书文件、密钥文件和授权文件，以免他人非法使用您的账户。

6.7.2 与其他产品关系
网上银行系统是财务系统中的一部分，他与总账系统、应收款管理系统、应付款管理系统以及报账中心系统等之间存在数据传递关系。
 网上银行与总账系统：
网上银行系统根据各种单据等记账依据生成凭证并传输到总账系统；网上银行系统可以根据总账系统生成的凭证进行管理与查询。
 网上银行与应收款管理/应付款管理系统：
网上银行系统可向应收款管理/应付款管理系统导出已经有确认支付标记但未制单的付款单；应收款管理/应付款管理系统也可向网上银行系统导出未审核的付款单。
网上银行与系统其他模块的接口图为：

6.7.3 操作流程
网上银行主要业务流程：基础设置→日常操作→统计查询。
 基础设置的基本流程为：交易方信息设置→银行账号设置→常用摘要设置→权限设置
 日常操作流程为：单据录入→单据复核→单据审批→网上支付→制单
用流程图表标如下：

操作步骤：
1．基础设置：包括交易方信息设置、银行账户设置、常用摘要设置、操作员权限设置
2．日常操作：填制单据、复核单据、审批单据、网上支付、支付状态确认、支付变更、制单。
3．统计查询：单据查询、凭证查询、银行账户余额查询、银行账户历史交易明细查询等